Ко мне все чаще обращаются люди с одним и тем же вопросом, звучащим примерно так: «Ну, это же крипта, её никто не отследит, верно?». И мне каждый раз приходится мягко, но настойчиво развеивать этот миф. Представьте, что блокчейн — это не шапка-невидимка, а скорее стеклянный сейф. Все операции в нём навечно вмурованы в прозрачную стену, и каждый может подойти и посмотреть на её содержимое. Да, изначально на этих операциях нет бирок с вашим именем и паспортными данными. Но это именно что псевдоним, а не анонимность. Разница — колоссальная.

Государства, которые поначалу смотрели на всю эту историю с большим подозрением, быстро сориентировались. Они наняли умнейших ребят-аналитиков, которые создали такие цифровые микроскопы, что те видят не просто отдельные транзакции, а целые сети связей, шаблоны и поведенческие паттерны. Самый простой и эффективный способ «засветиться» — это взаимодействие с регулируемыми биржами. Помните, когда вы регистрируетесь на серьёзной платформе, вас просят пройти верификацию, загрузить селфи с паспортом? Это и есть тот самый мостик, который навсегда связывает ваше цифровое «alter ego» с вашей реальной личностью. Стоит вам только вывести средства на такой счет — всё, анонимность, как дым, рассеивается.

Регуляторы теперь наступают по всем фронтам, включая децентрализованные сервисы (DeFi), и уже вовсю пользуются практикой «трансграничного преследования». Так что, если вы законопослушный человек, использующий криптовалюты для инвестиций или расчетов, вам бояться нечего — ваша приватность остается на приемлемом уровне. Но для тех, кто видит в цифровых активах инструмент для обхода закона, должен понимать: игра ведется в поля, где правила диктует не только он, а за его действиями наблюдает всё более зоркий и умный глаз.

Вывод простой: блокчейн ничего не забывает. Это вечный и неизменный цифровой след. А инструменты слежения за ним становятся всё тоньше. Поэтому мой вам совет, как адвоката: прежде чем совершать любые серьезные операции, потратьте час времени на консультацию со специалистом. Это сэкономит вам нервы, репутацию и, возможно, гораздо больше.

Адвокат Денис Спицын
Коллегия адвокатов «Спицын и Партнёры»