По словам Антона Немкина, члена Комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи, банки должны внедрять искусственный интеллект для обнаружения подозрительной активности и защиты граждан от мошенников. Дмитрий Лазуренко, бизнес-консультант и интегратор нейросетей, также поделился своим мнением о целесообразности применения нейросетевых технологий.

С вступлением в силу закона в июле 2024 года банки теперь обязаны не просто обнаруживать, но и приостанавливать сомнительные операции на определенный срок, даже если клиент согласен на их выполнение. В течение двух дней после обнаружения подозрительной транзакции банки не будут переводить деньги на какие-либо счета, уведомляя клиента об этом. Это позволит человеку, находящемуся под влиянием злоумышленников, обдумать свое решение и отменить банковскую операцию, в противном случае ему придется справляться с возникшими проблемами самостоятельно.

По мнению Дмитрия Лазуренко, банкам и различным организациям важно внедрять технологии искусственного интеллекта и машинного обучения для глубокого анализа транзакций и предотвращения преступных действий. Он отмечает, что ИИ может значительно повысить эффективность систем мониторинга и раннего предупреждения.

Важно интегрировать технологии ИИ в анализ клиентского поведения и выявление аномалий, которые могут свидетельствовать о мошеннических действиях, утверждает Лазуренко. Комплексный подход, включающий технологии, информационные системы и организационные меры, значительно снизит риск для клиентов и защитит их средства от кражи, уверен эксперт. ИИ сможет организовать уведомления о попытках взять кредит или перевести деньги, что обеспечит оперативную реакцию банка на подозрительные операции и их блокировку.